KYC-BELEID

Het Bedrijf houdt zich strikt aan de “Know Your Client” (KYC)-principes, die zijn bedoeld om financiële criminaliteit en witwassen van geld te voorkomen door middel van identificatie van klanten en zorgvuldige due diligence-controles.

Het Bedrijf behoudt zich te allen tijde het recht voor om KYC-documentatie op te vragen die noodzakelijk wordt geacht om de identiteit en verblijfplaats van een gebruiker op liraspins.net (hierna – de Website) vast te stellen. Wij behouden ons het recht voor om diensten, betalingen of opnames te beperken of op te schorten totdat de identiteit voldoende is vastgesteld, of om andere redenen die voortvloeien uit het toepasselijke juridische kader en naar eigen oordeel.

Wij hanteren een risicogebaseerde aanpak en voeren strikte due diligence-controles en doorlopende monitoring uit van alle klanten, gebruikers en transacties. Overeenkomstig de anti-witwasregelgeving passen wij drie (3) niveaus van cliëntenonderzoek toe, afhankelijk van het risiconiveau, het type transactie en het klantprofiel.

SDD — vereenvoudigd cliëntenonderzoek (Simplified Due Diligence) wordt toegepast bij transacties met een zeer laag risico die niet voldoen aan vastgestelde drempelwaarden.

CDD — standaard cliëntenonderzoek (Customer Due Diligence) vormt de gebruikelijke vorm van verificatie en identificatie en wordt in de meeste gevallen toegepast.

EDD — verscherpt cliëntenonderzoek (Enhanced Due Diligence) wordt toegepast bij hoog-risicoklanten, grote transacties of bijzondere gevallen.

1. DOCUMENTEN

Hieronder vindt u een overzicht van de verschillende soorten documenten en informatie die van u kunnen worden opgevraagd, afhankelijk van het hierboven beschreven type cliëntenonderzoek (SDD, CDD of EDD).

1. De minimale set identificatiegegevens omvat:

1. volledige naam;
2. geboortedatum;
3. permanent woonadres;
4. identificatienummer.
5. De primaire identificatiedocumenten zijn:

1. geldig paspoort of nationale identiteitskaart;
2. document ter bevestiging van het huidige woonadres van de gebruiker (bijvoorbeeld energierekening, bankafschrift of vergelijkbaar document), niet ouder dan zes (6) maanden.
3. Aanvullende identificatiedocumenten kunnen omvatten:

1. aanvullende nationale identiteitsdocumenten (rijbewijs, militair identiteitsbewijs, enz.);
2. foto’s van de gebruiker met een geopend paspoort zichtbaar naast het gezicht, waarbij alle gegevens duidelijk leesbaar zijn;
3. foto van de voorzijde van de bankkaart (waarbij alleen de eerste vijf (5) en laatste vier (4) cijfers, de naam van de kaarthouder en de vervaldatum zichtbaar zijn).
4. De aangeleverde documenten kunnen worden afgekeurd om onder andere de volgende redenen:

1. het opgegeven adres of de naam komt niet overeen met de gegevens in het account;
2. documenten of kopieën zijn onleesbaar;
3. documenten zijn beschadigd;
4. documenten bevestigen niet de leeftijd, naam of andere vereiste informatie;
5. documenten zijn gedeeltelijk of volledig onleesbaar;
6. onaanvaardbare documenten worden aangeleverd (bijvoorbeeld een document dat niet is toegestaan voor identificatie of een envelop in plaats van een daadwerkelijke energierekening);
7. andere redenen die door medewerkers of geautoriseerde contractanten van het Bedrijf als relevant worden beschouwd.

1. Nadat documenten zijn geüpload, ontvangt de gebruiker de status “Tijdelijk Goedgekeurd”. De documenten worden vervolgens beoordeeld door het KYC-team binnen een termijn van maximaal vierentwintig (24) uur. De gebruiker ontvangt per e-mail een van de volgende uitkomsten: (1) Goedgekeurd; (2) Afgekeurd; (3) Aanvullende informatie vereist (zonder wijziging van de status).
2. Gebruikers met de status “Tijdelijk Goedgekeurd” kunnen het platform in de meeste gevallen blijven gebruiken, maar hun recht om opnames te voltooien is beperkt.
3. Na afronding van de documentanalyse neemt het Bedrijf een definitieve beslissing. Indien het KYC-proces niet succesvol is, wordt de reden vastgelegd en wordt een supportticket aangemaakt. Het ticketnummer en een toelichting worden aan de gebruiker gecommuniceerd.
4. Indien een gebruiker niet slaagt voor de KYC-controle, kan hij geen aanvullende stortingen doen en geen opnames uitvoeren, ongeacht het bedrag.
5. Indien een gebruiker de KYC-procedure succesvol heeft doorlopen, vindt vóór elke opname een gedetailleerde automatische en handmatige controle plaats van de accountactiviteit en het saldo om te verifiëren dat het op te nemen bedrag voortvloeit uit rechtmatige activiteit op het platform.
6. Onder geen enkele omstandigheid is het toegestaan om tegoeden rechtstreeks over te dragen aan een andere gebruiker.